FinCEN เตือนธนาคารเรื่องฉ้อโกงเงินเดือนที่เกี่ยวเนื่องกับแรงงานผิดกฎหมาย

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ โดยเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ออกคำแนะนำเมื่อวันที่ 5 มิถุนายน 2026 กระตุ้นให้ธนาคารตรวจสอบแผนฉ้อโกงเงินเดือน การขโมยข้อมูลส่วนบุคคล และการฟอกเงินที่เชื่อมโยงกับการจ้างแรงงานที่ไม่มีใบอนุญาตทำงาน การเคลื่อนไหวนี้สืบเนื่องจากคำสั่งบริหารของประธานาธิบดีทรัมป์ในเดือนพฤษภาคม ที่สั่งให้สถาบันการเงินตรวจสอบสถานะพลเมืองของผู้ถือบัญชี

อย่างไรก็ตาม คำแนะนำดังกล่าวหลีกเลี่ยงการกำหนดให้เรียกเก็บข้อมูลพลเมืองของลูกค้า ซึ่งเป็นข้อเรียกร้องที่ภาคธนาคารเคยคัดค้านสำเร็จเนื่องจากต้นทุนการปฏิบัติตามที่สูง โดยธนาคารจะถูกขอให้เฝ้าระวัง “สัญญาณเตือน” มากกว่า 10 รายการ โดยไม่มีคำสั่งปิดบัญชีแบบครอบคลุม สก็อตต์ เบสเซนต์ รัฐมนตรีคลัง กล่าวว่า รัฐบาลจะไม่อนุญาตให้ “แรงงานต่างด้าวที่ผิดกฎหมายขโมยเงินหลายพันล้านดอลลาร์จากผู้เสียภาษีชาวอเมริกันที่ทำงานหนัก” แนวทางใหม่นี้เพิ่มภาระการปฏิบัติตามแต่ผ่อนคลายความคาดหวังด้านกฎระเบียบเบื้องต้น โดยมีเป้าหมายเพื่อจำกัดการเข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ สำหรับผู้ที่ไม่มีสถานะทางกฎหมาย