ธนาคารกลางญี่ปุ่นเตือนความเสี่ยงจาก AI และไซเบอร์อาจลุกลามสู่ระบบธนาคาร

ธนาคารกลางญี่ปุ่น (BOJ) ออกโรงเตือนเมื่อวันศุกร์ว่า ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากปัญญาประดิษฐ์ (AI) รวมถึงภัยคุกคามทางไซเบอร์และความผันผวนของตลาดอาจลุกลามเข้าสู่ระบบธนาคารของประเทศ ในรายงานเสถียรภาพระบบการเงินรายครึ่งปี BOJ ระบุว่าไม่พบความไม่สมดุลทางการเงินที่รุนแรง แต่ชี้ว่าราคาอสังหาริมทรัพย์และหุ้นที่ปรับตัวสูงขึ้นควรจับตามองอย่างใกล้ชิด เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยยังอยู่ในระดับต่ำ

ธนาคารกลางกล่าวว่า การที่ธนาคารญี่ปุ่นปล่อยสินเชื่อแก่สถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร (NBFI) ต่างประเทศซึ่งเป็นผู้ให้ทุนรายใหญ่แก่บริษัทไฮเปอร์สเกลเพิ่มขึ้น ทำให้ระบบการเงินอ่อนไหวต่อความผันผวนของตลาดโลกมากขึ้น และเตือนว่าความคาดหวังต่อผลกำไรจากการลงทุนใน AI ที่ลดลงอาจขยายผลกระทบผ่านการปรับพอร์ตของ NBFI ต่างประเทศ ซึ่งจะส่งผลมาถึงญี่ปุ่น

BOJ ขึ้นอัตราดอกเบี้ยสู่ระดับสูงสุดในรอบ 31 ปีที่ 1.25% เมื่อเดือนที่แล้ว และส่งสัญญาณพร้อมจะ tighten ต่อไป นอกจากนี้ยังเรียกร้องให้สถาบันการเงินเสริมความแข็งแกร่งในการป้องกันการใช้งาน AI แบบสร้างสรรค์ในทางที่ผิด โดยเตือนว่าเหตุการณ์ทางไซเบอร์อาจสร้างความเสี่ยงเชิงมหภาคอย่างมีนัยสำคัญ เนื่องจากอาจแพร่กระจายข้ามสถาบัน