คู่สมรสไร้บุตรถือไออาร์เอ 2 ล้านดอลลาร์ แนะตั้งพินัยกรรมและทรัสต์ป้องกันมรดก

คู่สมรสวัย 50 กว่าปีที่ไม่มีบุตรและมีเงินใน 401(k) และ IRA รวมประมาณ 2 ล้านดอลลาร์ ควรจัดทำทั้งพินัยกรรมและพิจารณาตั้งทรัสต์แบบเพิกถอนได้เพื่อปกป้องทรัพย์สิน ตามคำแนะนำของที่ปรึกษาการเงิน

ทั้งคู่อายุ 52 และ 56 ปี เป็นเจ้าของบ้าน 3 หลังในหลายรัฐ รถยนต์ 2 คัน เรือ 2 ลำ รถบ้าน 3 คัน และท่าเทียบเรือ 1 แห่ง หากไม่มีพินัยกรรม กฎหมายมรดกของรัฐจะกระจายทรัพย์สินให้บิดามารดาหรือพี่น้องที่ยังมีชีวิต ซึ่งอาจนำไปสู่กระบวนการพิสูจน์พินัยกรรมในหลายเขตอำนาจ

ที่ปรึกษาแนะนำให้ระบุผู้รับผลประโยชน์หลักและสำรองในทุกบัญชีเกษียณ เพื่อให้คู่สมรสที่ยังมีชีวิตสามารถโอนเงินเข้าบัญชี IRA ของตนเองได้ ทรัสต์ช่วยหลีกเลี่ยงการพิสูจน์พินัยกรรมเพิ่มเติมสำหรับอสังหาริมทรัพย์นอกstateที่ถือในนามมารดาของภรรยา และสร้างความต่อเนื่องหากคู่สมรสคนใดคนหนึ่งสูญเสียความสามารถ

คู่สมรสควรทำหนังสือมอบอำนาจถาวร คำสั่งการรักษาพยาบาลล่วงหน้า และพิจารณาประกันการดูแลระยะยาว ที่ปรึกษาเตือนไม่ให้ใช้พินัยกรรมออนไลน์หรือเขียนด้วยมือ ซึ่งมีความเสี่ยงทางกฎหมายในประมาณครึ่งหนึ่งของรัฐในสหรัฐฯ