ช่องว่างการเกษียณ: สามีมี 401(k) 2.2 ล้านดอลลาร์ ภรรยามี 8 หมื่นดอลลาร์ จุดชนวนความขัดแย้งเรื่องเงินในครอบครัว

ผู้อำนวยการฝ่ายวิศวกรรมวัย 64 ปี รายได้ 190,000 ดอลลาร์ พบว่าบัญชี 401(k) ของภรรยาวัย 61 ปีมีเงินน้อยกว่า 80,000 ดอลลาร์ เทียบกับสินทรัพย์เพื่อการเกษียณและบัญชีนายหน้าของเขาที่มีประมาณ 2.2 ล้านดอลลาร์ ทำให้เกิดข้อพิพาทว่าเงินออมที่สะสมในช่วง 28 ปีของการแต่งงานควรถือเป็นทรัพย์สินร่วมกันหรือไม่ โดยไม่คำนึงว่าใครเป็นเจ้าของบัญชี

สามีวางแผนทำงานถึงอายุ 67 หรือ 70 ปี เพื่อเพิ่มเงินสำรอง โดยอ้างถึงความกังวลเรื่องประกันสุขภาพก่อน Medicare เงินเฟ้อ และการดูแลระยะยาว ภรรยาที่ทำงานพาร์ทไทม์ขณะเลี้ยงดูบุตรสองคนและต่อมาดูแลมารดา ต้องการเกษียณภายในหนึ่งถึงสองปีเพื่อท่องเที่ยวและทำงานอาสาสมัคร

ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำให้ทบทวนฐานะการเงินและรายจ่ายร่วมกันก่อนตัดสินใจใดๆ ทั้งนี้ MarketWatch ระบุว่าทั้งคู่มีสินทรัพย์รวม 2.28 ล้านดอลลาร์ และหากใช้อัตราการถอน 4% พวกเขาจะมีรายได้ประมาณ 88,000 ดอลลาร์ต่อปีก่อนหักภาษี บวกกับผลประโยชน์คู่สมรสจากประกันสังคมสูงสุด 50%