Betterment ปรับลดค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มคัสโตดี RIA เหลือ 0.20% เริ่ม 1 ม.ค. 2570

Betterment Advisor Solutions จะเปิดตัวตารางค่าธรรมเนียมคัสโตดีแบบเรียบง่ายในวันที่ 1 มกราคม 2570 โดยคิดค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม 0.20% สำหรับสินทรัพย์ต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์ กับบริษัทที่ปรึกษา ตามคำกล่าวของ CEO Sarah Levy บริษัทที่มีสินทรัพย์ 10-100 ล้านดอลลาร์จะจ่าย 0.12% ส่วนบริษัทที่มีสินทรัพย์เกิน 100 ล้านดอลลาร์จะได้รับอัตราที่เจรจาได้

ความเคลื่อนไหวนี้มุ่งเป้าไปที่ RIA ที่ใช้หลายคัสโตเดียนมากขึ้น โดย Betterment แข่งขันกับผู้ครองตลาดอย่าง Charles Schwab และ Fidelity Investments งานวิจัยของ Cerulli Associates แสดงให้เห็นว่า RIA มากกว่าครึ่งใช้คัสโตเดียนหลายรายแล้ว ณ สิ้นปี 2567 มี 22% ที่ใช้สามรายขึ้นไป

Betterment มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเกิน 7 หมื่นล้านดอลลาร์และลูกค้ารายย่อย 1 ล้านราย หน่วยคัสโตดีที่เปิดตัวในปี 2557 ให้บริการ RIA 600 ราย Levy กล่าวว่าบริษัทมีกำไรแล้ว ทำให้มีความยืดหยุ่นในการลดราคา Betterment ยังเปิดตัวเครื่องอ่านเอกสาร onboard ด้วย AI และบริการแนะนำ RIA