FinCEN cảnh báo ngân hàng về gian lận lương liên quan đến lao động trái phép

Ngày 5/6/2026, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ ban hành khuyến nghị, thúc giục các ngân hàng phát hiện các kế hoạch gian lận tiền lương, trộm cắp danh tính và rửa tiền liên quan đến việc thuê lao động không có giấy tờ. Động thái này theo sau sắc lệnh hành pháp tháng 5 của Tổng thống Trump, chỉ đạo các tổ chức tài chính rà soát tình trạng công dân của chủ tài khoản.

Khuyến nghị không yêu cầu bắt buộc thu thập dữ liệu quốc tịch của khách hàng – quy định mà ngành ngân hàng đã vận động hành lang thành công để phản đối do chi phí tuân thủ cao. Thay vào đó, các ngân hàng được yêu cầu giám sát hơn 10 'dấu hiệu cảnh báo' mà không có chỉ thị đóng tài khoản hàng loạt. Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent tuyên bố chính quyền sẽ không cho phép 'những người nhập cư bất hợp pháp đánh cắp hàng tỷ đô la từ những người đóng thuế Mỹ chăm chỉ.' Hướng dẫn mới làm tăng gánh nặng tuân thủ nhưng nới lỏng kỳ vọng quản lý ban đầu, nhằm hạn chế quyền tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ của những người không có tình trạng pháp lý.