Nghiên cứu: 22% nhà đầu tư giàu có dùng cả cố vấn lẫn tài khoản tự đầu tư

Gần một phần tư nhà đầu tư có tài sản từ 100.000 đến 5 triệu USD sử dụng cả tài khoản tự đầu tư và cố vấn tài chính, theo nghiên cứu công bố tuần này của Crisil Coalition Greenwich. Phát hiện này làm mờ ranh giới truyền thống trong ngành quản lý tài sản giữa nhà đầu tư tự vận hành và khách hàng có cố vấn.

Khảo sát hơn 5.000 nhà đầu tư cho thấy 67% làm việc với cố vấn trong năm nay và 54% duy trì tài khoản tự đầu tư tại Fidelity, Vanguard, Charles Schwab, E-Trade, Merrill Edge hoặc Robinhood. Trong nhóm có tài sản 2 đến 5 triệu USD, các nhà nghiên cứu cho rằng “định kiến thông thường về nhà đầu tư tự vận hành không hẳn đúng.”

Nhà đầu tư kết hợp tỏ ra kém trung thành hơn: 15% cho biết đang cân nhắc đổi cố vấn, so với 9% ở nhóm chỉ dùng cố vấn, và 20% nói “hoàn toàn không có khả năng” theo cố vấn sang công ty mới. Các cố vấn được trích dẫn trong nghiên cứu cho biết họ thường hoan nghênh tài khoản tự đầu tư thay vì coi đó là cạnh tranh.