Khoản chuyển nhượng tài sản 10.5 nghìn tỷ USD giữa thế hệ dự kiến đến năm 2048

Đến năm 2048, khoảng 10.5 nghìn tỷ USD được kỳ vọng sẽ chuyển từ thế hệ này sang thế hệ tiếp theo, thúc đẩy bởi dân số thế hệ baby boomer đang già đi. Xu hướng này sẽ làm thay đổi kế hoạch hưu trí, chiến lược đầu tư, thị trường bất động sản và các chiến lược thuế giữa các thế hệ.

Các điểm chính: Nền tảng miễn thuế cho khoản tặng và thừa kế cá nhân tại Mỹ năm 2026 là 15 triệu USD, trong khi mức miễn hàng năm cho việc tặng cá nhân là 19.000 USD. Các tài sản thừa kế thường được tính giá trị theo nguyên tắc tăng giá trị tại thời điểm thừa kế, giảm thiểu thuế lợi tức. Các thế hệ kế thừa, đặc biệt là thế hệ Millenium và Gen Z, được đánh giá chuẩn bị kém hơn các thế hệ trước. Việc lập kế hoạch thừa kế sớm thông qua di chúc, quỹ tín thác và các khoản tặng hợp lý có thể bảo tồn tài sản, tránh thủ tục thừa kế, đồng thời đảm bảo giao tiếp rõ ràng để tránh tranh chấp. Xu hướng này cũng dự kiến sẽ làm tăng nguồn cung nhà ở khi các căn nhà trống được bán lại hoặc chuyển nhượng.