Vợ chồng tranh cãi về việc trả hết khoản vay thế chấp 300.000 USD lãi suất 2,75% hay đem tiền đi đầu tư

Một người vợ 57 tuổi và chồng 59 tuổi bất đồng về việc có nên dùng 300.000 USD tiền tiết kiệm để trả hết khoản vay thế chấp lãi suất 2,75% hay không. Cuộc tranh luận xoay quanh việc đánh đổi giữa khoản tiết kiệm chắc chắn và lợi nhuận thị trường có thể cao hơn.

Hai vợ chồng có thu nhập kết hợp 300.000 USD mỗi năm và nắm giữ khoảng 1,9 triệu USD tài sản có thể đầu tư, bao gồm 1,5 triệu USD trong tài khoản 401(k) và IRA, cùng 400.000 USD tiền tiết kiệm và đầu tư ngắn hạn. Ngôi nhà mua năm 2003 với giá 410.000 USD hiện trị giá khoảng 720.000 USD.

Người chồng lập luận rằng đầu tư có thể sinh lời hơn 2,75%, trong khi người vợ muốn có sự an tâm khi về hưu với ngôi nhà không còn nợ. Mâu thuẫn càng gay gắt khi người chồng tự ý chuyển 60.000 USD từ tài khoản tiết kiệm chung sang tài khoản môi giới mà không báo cho vợ.