Con riêng đề nghị mua nhà thời thơ ấu với giá 700.000 USD bị từ chối, làm bùng nổ tranh chấp thừa kế 850.000 USD

Một người đàn ông đề nghị mua lại căn nhà của cha quá cố từ mẹ kế với giá 700.000 USD, thấp hơn 150.000 USD so với giá thị trường 850.000 USD, nhưng bị từ chối, làm lộ ra tranh chấp về kỳ vọng thừa kế và an sinh tuổi già.

Người cha mua căn nhà với giá 250.000 USD vào thập niên 1990 và để lại cho vợ, người đã kết hôn với ông 18 năm, hiện 74 tuổi. Bà cho biết tài sản này là kế hoạch hưu trí của mình sau khi đã chi trả nhiều năm thuế tài sản, chi phí sửa chữa bao gồm mái nhà năm 2021 và chi phí chăm sóc. Người con riêng lập luận mức giảm 200.000 USD là hợp lý vì tiết kiệm phí môi giới và giao dịch sạch, đồng thời viện dẫn khoản quà tặng 200.000 USD mà mẹ kế đã trao cho con gái ruột để mua nhà.

Các chuyên gia pháp lý và thuế lưu ý mẹ kế nắm quyền sở hữu rõ ràng và việc bán trong gia đình dưới giá thị trường có thể khiến IRS đánh thuế quà tặng trên phần chênh lệch. Vụ việc làm nổi bật lỗ hổng trong hoạch định di sản: lời hứa miệng không có hiệu lực pháp lý nếu không có di chúc hoặc điều khoản trong tín thác.