Các Bước Quan Trọng Sau Khi Chủ 401(k) Thất Vong

Sau khi người đóng góp mất, số tiền 401(k) sẽ chuyển trực tiếp đến người thừa kế được chỉ định, không thông qua di chúc. Liện hệ với nhà quản lý kế hoạch hoặc bộ phận nhân sự nhà tuyển dụng để xác minh người thừa kế chính và dự phòng, đồng thời cập nhật các biểu mẫu khi có thay đổi trong đời sống.

Sau khi mất, quản trị viên kế hoạch sẽ không phân phối tự động. Người thừa kế phải nộp giấy chứng tử cùng với biểu mẫu yêu cầu phân phối để thực hiện việc rút một lần, chuyển khoản sang tài khoản khác, hoặc thiết lập tài khoản thừa kế theo quy định của từng tổ chức.