Chuyên gia tài chính cảnh báo 5 sai lầm tiền bạc cần tránh

Các chuyên gia tài chính chỉ ra năm sai lầm phổ biến về tiền bạc có thể làm suy yếu sức khỏe tài chính và hiệu suất danh mục đầu tư. Nếu không được khắc phục, những sai lầm này sẽ dẫn đến chi phí cao hơn, hiệu quả thuế kém và kết quả không mong muốn trong kế hoạch thừa kế.

Những vấn đề chính bao gồm: 1) Lựa chọn đầu tư không phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro hoặc mục tiêu; 2) Giữ các quỹ quản lý chủ động trong tài khoản chịu thuế, gây ra lợi nhuận vốn không cần thiết; 3) Tích lũy nhiều tài khoản 401(k) từ các nhà tuyển dụng cũ với phí cao; 4) Tài liệu kế hoạch thừa kế lỗi thời hoặc thực hiện không đúng cách; 5) Không đặt tên tài sản đúng cách cho quỹ, làm tăng nguy cơ phải thông qua thủ tục giám hộ. Các chuyên gia khuyên nên hợp nhất tài khoản, chuyển sang đầu tư hiệu quả thuế, cập nhật người thụ hưởng và thường xuyên xem xét kế hoạch tài chính để giảm thiểu rủi ro.