Betterment giảm phí nền tảng lưu ký RIA xuống 0,20% từ ngày 1/1/2027

Betterment Advisor Solutions sẽ triển khai biểu phí lưu ký đơn giản hóa từ ngày 1/1/2027, thu phí nền tảng 0,20% trên tài sản dưới 10 triệu USD đối với các công ty tư vấn, theo CEO Sarah Levy. Các công ty nắm giữ 10-100 triệu USD trả 0,12%, trong khi những công ty trên 100 triệu USD nhận mức phí thương lượng.

Động thái này nhắm vào các RIA ngày càng sử dụng nhiều đơn vị lưu ký, khi Betterment cạnh tranh với các đơn vị thống trị Charles Schwab và Fidelity Investments. Nghiên cứu của Cerulli Associates cho thấy hơn một nửa RIA đã dùng nhiều đơn vị lưu ký; 22% dùng từ ba trở lên vào cuối năm 2024.

Betterment đã vượt 70 tỷ USD tài sản quản lý và 1 triệu khách hàng bán lẻ. Đơn vị lưu ký ra mắt năm 2014 phục vụ 600 RIA. Levy cho biết công ty hiện có lãi, tạo sự linh hoạt để giảm giá. Betterment cũng ra mắt công cụ đọc tài liệu onboarding bằng AI và dịch vụ giới thiệu RIA.