美国FinCEN警告银行：防范非法移民薪资欺诈与洗钱风险

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）6月5日发布建议书，敦促银行识别与雇用无证劳工相关的薪资欺诈、身份盗窃及洗钱活动。此举系对特朗普5月签署行政令的呼应，该行政令要求金融机构审查账户持有人的公民身份。

该建议未强制要求银行收集客户公民数据——银行业曾成功游说反对这一高成本要求。监管机构列出十余项“危险信号”供银行监控，但未发出全面“去银行化”指令。财长贝森特称，政府不会允许非法移民“窃取美国纳税人辛苦挣来的数十亿美元”。新指引虽加重了合规负担，但放松了初步监管预期，旨在限制无合法身份者进入美国金融体系。