研究：22%富裕投资者同时使用顾问与自助账户

Crisil Coalition Greenwich本周发布的研究显示，资产在10万至500万美元之间的投资者中，近四分之一同时使用自助账户和财务顾问。这一发现模糊了财富管理行业对DIY投资者与受咨询客户的传统分界线。

对5000多名投资者的调查发现，今年67%的人与顾问合作，54%的人在Fidelity、Vanguard、Charles Schwab、E-Trade、Merrill Edge或Robinhood持有自助账户。研究人员称，在资产200万至500万美元的群体中，“关于自助投资者的常见刻板印象未必成立。”

混合型投资者忠诚度更低：15%表示正在考虑更换顾问，而仅使用顾问的客户中这一比例为9%；20%表示“完全不可能”跟随顾问转到新公司。研究援引的顾问称，他们普遍欢迎自助账户，而非将其视为竞争。